С января 2007 года режим лицензирования валютных операций отменен. Платежи резидентов, связанные с приобретением права собственности на недвижимость, осуществляется в режиме уведомления. При этом уведомление физическим лицом Национального Банка РК не требуется. О проведении валютной операции уведомляет уполномоченный Банк.

Физические лица резиденты и нерезиденты Республики Казахстан без представления документов, подтверждающих легальность их происхождения могут вывозить наличную иностранную валюту в размере, не превышающем эквивалента десяти тысяч долларов США. При этом ввоз или вывоз наличной иностранной или национальной валюты в размере превышающем эквивалент трех тысяч долларов США, подлежит обязательному декларированию таможенному органу Республики Казахстан путем подачи таможенной декларации на всю сумму ввозимой или вывозимой наличной иностранной и (или) национальной валюты.

При вывозе наличной иностранной валюты из Республики Казахстан физическими лицами – резидентами и нерезидентами в размере, превышающем эквивалент десяти тысяч долларов США, необходимо представление в таможенные органы Республики Казахстан документов, подтверждающих легальность их происхождения, на сумму, превышающую эквивалент десяти тысяч долларов США.

Такими подтверждающими документами могут быть Налоговая декларация об индивидуальном подоходном налоге по форме декларации № 200 или № 210 (экземпляр налогоплательщика), таможенная декларация, подтверждающая ввоз наличной иностранной валюты в Республику Казахстан, договора купли-продажи недвижимого имущества и т.д.

В соответствии с подпунктом 9) статьи 13 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами запрещены, за исключением безвозмездных переводов денег или безвозмездной передачи валютных ценностей физическими лицами физическим лицам. Кроме того, в пункте 3 статьи 16 Закона определено, что физические лица - резиденты и нерезиденты в пределах установленной суммы вправе осуществлять без открытия счета в уполномоченных банках:

1. безвозмездные переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан (налоговые, лицензионные платежи, штрафы, переводы сумм наследства, алиментов, грантов и другие);
2. иные переводы денег из Республики Казахстан, не связанные с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности и в отношении которых в соответствии с настоящим Законом не определено требование лицензирования, регистрации, уведомления.

При этом в соответствии с пунктом 7 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 11 декабря 2006 года № 129 при проведении платежей и (или) переводов денег по валютным операциям через уполномоченные банки резидент (нерезидент) представляет в уполномоченный банк следующие документы:

1. документ, удостоверяющий личность (для физических лиц);
2. документ, подтверждающий право постоянного проживания в Республике Казахстан (для физических лиц – иностранных граждан и лиц без гражданства), при наличии;
3. свидетельство о государственной (учетной) регистрации в Республике Казахстан (для юридических лиц резидентов и нерезидентов, подлежащих государственной регистрации в соответствии с законодательством Республики Казахстан), в случае, если данный документ ранее не представлялся либо изменился;
4. документ, подтверждающий государственную регистрацию налогоплательщика, либо документ налогового органа о том, что данное лицо не состоит на регистрационном учете в налоговых органах Республики Казахстан, в случае, если данный документ ранее не представлялся либо изменился;
5. валютный договор;
6. лицензию, регистрационное свидетельство, свидетельство об уведомлении, в предусмотренных Правилами случаях;
7. паспорт сделки (по сделкам, связанным с экспортом или импортом товаров (работ, услуг), требующим оформления паспорта сделки);
8. документы, подтверждающие исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств (по сделкам, связанным с экспортом или импортом).

При отсутствии у физического лица возможности представления документов, требуемых в соответствии с подпунктом 6) пункта 7 Правил, а также подпунктом 5) пункта 7 Правил для физических лиц – нерезидентов, уполномоченный банк осуществляет платеж и (или) перевод денег (выдачу или зачисление денег) только при указании физическим лицом цели такого перевода и наличии в поручении (заявлении) на перевод денег (на получение денег) записи:

1. разрешающей уполномоченному банку представление информации о данном платеже и (или) переводе денег в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию;
2. подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с осуществлением физическим лицом валютных операций, требующих получения регистрационного свидетельства, свидетельства об уведомлении, оформления паспорта сделки;
3. подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с предпринимательской деятельностью физического лица (для переводов физических лиц без открытия счета в уполномоченном банке).

Ответственность за предоставление недостоверных данных, отраженных в поручении (заявлении) на перевод денег (на получение денег), возлагается на отправителя (получателя) денег.

Возможно увеличение суммы уже полученного финансирования при соответствующих показателях платежеспособности Заемщика (коэффициент покрытия платежей не менее 2), а также достаточности обеспечения, либо предоставлении дополнительного обеспечения в форме недвижимого имущества, покрывающего запрашиваемую сумму финансирования в два раза.

По возобновляемым кредитным линиям ограничений по досрочному погашению суммы основного долга нет,

по займам - условия досрочного погашения оговариваются при заключении договора, в некоторых случаях возможно досрочное погашение, через какой-либо установленный промежуток времени (например, 6-12 месяцев).

По лизингу досрочное погашение не предусмотрено, так как при досрочном погашении у Клиента (Лизингополучателя) возникают дополнительные расходы по возмещению сумм таможенных и налоговых платежей (НДС на сумму лизинга, КПН на вознаграждение, НДС на вознаграждение, пени, неустойки)
 

Если иное не предусмотрено договором, для расчета суммы вознаграждения за фактический период пользования (не более одного месяца) по кредиту, Заемщику необходимо сумму фактического остатка основного долга умножить на ставку процента разделить на 360 дней и умножить на фактическое количество дней пользования (если в расчет берется период менее одного месяца) либо на 30 дней( если расчет ведется за полный месяц).

Да, для этого нужно нотариально оформить доверенность на Вашего представителя для совершения операций по вкладу или завещательное распоряжение.

В одной валюте можно открыть два вклада. При наличии нескольких вкладов застрахованная сумма будет составлять 7 000 000,00 тенге.

Для этого открывается дополнительный вклад в нужной валюте.

Да. Нерезидент может открыть вклад в нашем банке при наличии документа, удостоверяющего личность, РНН и ВИЗЫ.

Согласно внутренним правилам банка, в целях сохранения банковской тайны, информация о состоянии банковского счета клиента по телефонным звонкам предоставляется только при наличии кодового слова.

Согласно режиму рабочего дня платежные поручения необходимо предоставить в банк до 17 часов 30 минут.

Исправления в кассовых документах не допускаются. Документы, имеющие какие-либо исправления, возвращаются для переоформления.

Платежные документы должны содержать обязательные реквизиты (наименование, номер и дату документа, полное наименование клиента, номер банковского счета, регистрационный номер налогоплательщика, код отправителя денег, код бенефициара, код назначения платежа). Сумма в кассовых документах, на которую совершается кассовая операция, указывается цифрами и прописью (сумма прописью пишется с заглавной буквы), месяц прописью. Свободные места в кассовых документах, предназначенные для указания суммы прописью и цифрами, прочеркиваются.

Согласно Постановлениия Правления НБРК от 3 марта 2001 года № 58 «Об утверждении Правил ведения кассовых операций…» Глава 9. «Порядок оформления кассовых документов» Пункт 74 Кассовые документы на прием и выдачу наличных денег и ценностей заполняются от руки чернилами или шариковой ручкой (синего или черного цвета) разборчиво.

Для получения чековой книжки необходимо заполнить бланк «Заявление на получение чековой книжки», установленной формы, согласно внутренним правилам банка.